本報記者 吳曉璐

    剛剛結束的中央金融工作會議提出，要加強金融法治建設，及時推進金融重點領域和新興領域立法，為金融業(yè)發(fā)展保駕護航。11月10日，在2023金融街論壇年會“法治協(xié)同與金融治理”分論壇上，來自金融監(jiān)管部門相關人士，介紹當前各自金融監(jiān)管領域的法治建設情況，并對完善金融法治建設提出建議。與會人士認為，金融監(jiān)管部門需要全面加強與司法機關的密切合作，聯(lián)動履職，共同構建金融安全網。

    加快彌補法律空白

    中國人民銀行條法司副司長劉曉洪表示，黨的十八大以來，一批重大立法項目加快推進，基礎性綜合性制度相繼出臺，金融立法體系的系統(tǒng)性、協(xié)調性、時效性明顯增強，改革創(chuàng)新和服務實體經濟力度不斷加大，立法機制持續(xù)優(yōu)化，逐步構建起多層次、廣覆蓋、富活力、有特色的金融法治體系。

    具體來看，首先，高效推動《金融穩(wěn)定法》出臺，健全防范化解和處置金融風險的法律框架。2022年12月份，《金融穩(wěn)定法》已經全國人大常委會首次審議，預料在中央金融工作會后將進一步加快立法進程。其次，補齊金融基礎法律制度短板，切實提高監(jiān)管有效性，助力行業(yè)改革發(fā)展，提升金融服務實體經濟質效。再次，厘清央地監(jiān)管職責分工，提高地方金融監(jiān)管效能。積極推動《地方金融監(jiān)督管理條例》的制定，理順中央和地方金融監(jiān)管權責分工，明確地方政府屬地金融監(jiān)管職責和風險處置責任。

    此外，中國人民銀行還統(tǒng)籌發(fā)展和安全，堅持改革開放，拓展法律域外適用，完善金融新興領域立法；堅持依法行政，切實維護金融管理秩序；加強司法協(xié)同，營造良好金融司法環(huán)境。

    國家金融監(jiān)督管理總局法規(guī)部副主任李翰陽表示，金融管理部門緊緊圍繞行業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的需要，積極推進金融法治建設，取得了很多積極顯著的成效。金融法治的體系日益健全，依法監(jiān)管能力得到了持續(xù)的提升，并在持續(xù)探索和完善監(jiān)管體系和監(jiān)管框架。

    “近年來，國內外的經濟環(huán)境也發(fā)生了比較深刻的變化，我國金融發(fā)展進入了戰(zhàn)略機遇和風險挑戰(zhàn)并存的時期。”李翰陽表示，面對當前挑戰(zhàn)，要不斷完善金融法治建設，在法治道路上加強金融監(jiān)管能力，提升金融治理水平。

    首先，加強金融法治工作的統(tǒng)籌，在黨的集中統(tǒng)一領導下，加強金融領域的立法頂層設計，統(tǒng)籌立法規(guī)劃，提升金融立法工作的全面性和系統(tǒng)性。特別是要加強對于跨領域、跨部門、跨行業(yè)的立法工作協(xié)調。其次，需要加快彌補法律空白。再次，呼吁增加對金融監(jiān)管部門的法律授權。希望堅持穿透原則，將金融機構的股東和實控人等納入監(jiān)管范圍，進一步明確股東在遵守關聯(lián)交易的規(guī)定，進一步明確界定主要股東實際控制人以及相關責任人的法律責任，對股東違法情形的法律責任的全覆蓋。最后，進一步全面加強與司法機關的密切合作，一起構建金融安全網。

    開展銀行外匯展業(yè)改革

    國家外匯管理局管理檢查司副司長史丙棟表示，近年來，國家外匯局順應高水平開放的需要，在推進便利化改革的同時，不斷完善真實性管理的內涵和方式，防范化解金融風險取得明顯的成效，當然也遇到一些難題。市場主體實際感受沒有完全達到預期的政策目標，一方面是因為銀行一線風險防控作用沒有得到充分發(fā)揮；另一方面，國家外匯局持續(xù)推動便利化政策，有的銀行執(zhí)行效果有限。

    史丙棟表示，下一步，國家外匯局將借鑒國際反洗錢的理念和規(guī)則，結合中國的實際，將好的做法和經驗引入到外匯管理體制，開展銀行外匯展業(yè)改革，推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務流程再造。

    “這兩天我們的展業(yè)辦法就會向全社會公開征求意見。不斷健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管兩位一體的管理框架，全面加強外匯監(jiān)管防范化解金融風險，實現(xiàn)既要放得開，又能管得住的目標，推動我國金融高質量發(fā)展。“史丙棟表示，外匯展業(yè)改革要求銀行總行自上而下推動建立全流程外匯展業(yè)框架，補事前盡職調查和分類評估，事后風險監(jiān)測和報告的短板，通過強化事前、事后的管理，打破事中逐筆審查單據的局限性，優(yōu)化真實性審核的內涵。

    10月23日，北交所正式啟動了公司債券（含企業(yè)債券）發(fā)行審核業(yè)務。北交所副總經理王麗表示，根據證監(jiān)會的統(tǒng)籌部署，北交所信用債的發(fā)行承銷、上市交易等業(yè)務預計將會在年內分步推出，后續(xù)北交所還將按照“成熟一個、推出一個”的思路，逐步推出公開發(fā)行可轉債，并做好公募REITs、資產證券化等產品的儲備，不斷完善債券市場相關功能和產品，夯實股、債、基、衍等全要素全品類的交易所建設基礎。

    王麗表示，債券市場法治建設需要久久為功，一是要推動構建與高質量發(fā)展目標相匹配的債券法規(guī)體系。二是推動構建與服務實體經濟功能定位相匹配的債券市場格局。三是推動構建與強監(jiān)管、防風險要求相適應的債券監(jiān)管體制。要加強司法部門、監(jiān)管部門和自律監(jiān)管機構之間的信息共享和工作協(xié)同，形成監(jiān)管合力，切實防范杠桿過度，從嚴打擊欺詐造假等市場毒瘤。其中，重點強調兩個方面：要進一步探索細化中介機構的履職盡責標準；要形成債券市場打假防假的監(jiān)管合力。

    論壇現(xiàn)場，還舉辦了全國人大常委會法制工作委員會北京金融街服務局基層立法聯(lián)系點授牌儀式。最高人民法院審判委員會副部級專職委員劉貴祥表示，全國人大常委會法工委在金融街服務局設立基層立法聯(lián)系點，是金融治理協(xié)同的生動實踐，對中國金融法治事業(yè)發(fā)展具有里程碑式的意義。