首批投資者教育基地年度考核還處于材料補(bǔ)充報(bào)送階段。證券時(shí)報(bào)記者走訪北京、福州、深圳等多地投教基地看到，為了吸引更多投資者，各投教基地使出渾身解數(shù)，拼便利、拼特色、拼專業(yè)，創(chuàng)新投資者教育內(nèi)容展示方式，大眾化傳遞資本市場(chǎng)投資知識(shí)，已經(jīng)形成覆蓋不同年齡層次和知識(shí)結(jié)構(gòu)的投教產(chǎn)品。

    實(shí)踐表明，互動(dòng)活動(dòng)在投資者教育工作中效果最為顯著。在走訪過程中，無論是實(shí)體投教基地還是互聯(lián)網(wǎng)投教基地，工作人員均提到，今年將加大線下互動(dòng)活動(dòng)的組織力度。同時(shí)，由于推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系在今年的年度基地考核指標(biāo)中被單列出來，不少投教基地工作人員特別指出，希望在推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系方面取得突破。

    多媒體、高科技“武裝”

    投資者教育基地

    2015年，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨投資者教育基地建設(shè)的指導(dǎo)意見》以來，國(guó)內(nèi)掀起了轟轟烈烈的投教基地建設(shè)熱潮。證監(jiān)會(huì)主席助理黃煒曾表示，做好投教基地工作，要針對(duì)不同類型投資者，如老年人、年輕學(xué)生等，采取投教對(duì)象樂于接受、容易接受的方式開展工作。在信息化時(shí)代，要善于利用多媒體方式，讓投資者能夠便利地獲得教育服務(wù)。

    據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，全國(guó)共有投教基地超過百家，覆蓋地域包括了30多個(gè)省市地區(qū)。其中包括國(guó)家級(jí)投教基地29個(gè)，省級(jí)及以下投教基地超過80個(gè)。以29家國(guó)家級(jí)投教基地為例，各基地均原創(chuàng)了投教動(dòng)畫、視頻課程、電子書籍、知識(shí)問答和漫畫手冊(cè)等。

    證券公司是前期投教基地建設(shè)的主力軍。在展廳建設(shè)上，各證券公司大量使用科技化手段。

    比如，多家券商引進(jìn)了體感游戲。興業(yè)證券投教基地大門左側(cè)，是一個(gè)84寸的互動(dòng)體驗(yàn)屏。以左右手作為控制器，可以參與體感游戲。記者體驗(yàn)的一款投資者適當(dāng)性管理辦法的投教游戲，游戲?qū)⑾嚓P(guān)內(nèi)容分解成若干的小問題。工作人員告訴記者，這款游戲十分受歡迎。除了興業(yè)證券外，國(guó)泰君安（18.98-0.84%）、長(zhǎng)江證券等券商均自主開發(fā)了投教主題體感游戲。

    興業(yè)證券投教基地是全國(guó)首個(gè)引進(jìn)智能機(jī)器人的投教基地。

    中信建投證券（6.55-0.76%）投教基地除介紹股票、債券、基金等市場(chǎng)常見的證券投資品種相關(guān)知識(shí)外，還向投資者介紹如何選擇最適合自己的證券投資品種。該區(qū)域引入了全息投影、優(yōu)問服務(wù)等高科技技術(shù)。此外，透明屏展示系統(tǒng)、互動(dòng)滑軌屏等新技術(shù)也被引入一些券商投教基地。

    高科技同樣廣泛運(yùn)用于證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)單位投教基地場(chǎng)地配置中。

    深交所是證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)內(nèi)唯一同時(shí)擁有實(shí)體和互聯(lián)網(wǎng)投教基地的單位，也是首批國(guó)家級(jí)投教基地?；貞?yīng)用多種互動(dòng)展示技術(shù)，將抽象的證券知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)變成“場(chǎng)景式”的互動(dòng)教育產(chǎn)品。

    記者在深交所投教基地體驗(yàn)了模擬體驗(yàn)區(qū)內(nèi)的上市儀式模擬體驗(yàn)和財(cái)富梧桐樹兩個(gè)展項(xiàng)。上市儀式模擬體驗(yàn)利用紅外體感互動(dòng)裝置，讓體驗(yàn)者敲響“開市鐘”，感受創(chuàng)業(yè)者成功上市時(shí)的激動(dòng)心情；記者還在財(cái)富梧桐樹拍照簽名，并自動(dòng)生成個(gè)性化的股權(quán)證書作為紀(jì)念。

    投教基地相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，互動(dòng)溝通區(qū)的“投知易”是國(guó)內(nèi)首個(gè)在線投資者教育游戲平臺(tái)，以深市20多年真實(shí)歷史行情交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，匯集了“模擬投資”、“心理測(cè)試”、“股市知多少”等多個(gè)投教游戲，以游戲方式讓投資者了解真實(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)和心理偏差，以寓教于樂的形式教會(huì)證券投資知識(shí)，以仿真模擬交易引導(dǎo)樹立理性投資理念。自上線以來，“投知易”游戲用戶數(shù)已達(dá)27萬，總訪問量273萬人次。

    深港通開通后，互動(dòng)溝通區(qū)的“互動(dòng)易”平臺(tái)推出英文版網(wǎng)站，并上線“即時(shí)譯”功能，為全球投資者提供中文問答的英文即時(shí)翻譯服務(wù)，助力資本市場(chǎng)雙向開放。

    此外，深交所互聯(lián)網(wǎng)投教基地2004年12月投入運(yùn)行，平均每月訪問量約142萬人次。

    中國(guó)結(jié)算投教基地，作為國(guó)內(nèi)唯一一家專注于提供證券登記結(jié)算領(lǐng)域知識(shí)普及的投教基地，基地獨(dú)立網(wǎng)站下設(shè)五個(gè)一級(jí)欄目和三個(gè)投教專題欄目。目前累計(jì)制作和投放展示的投教動(dòng)畫、視頻課程、電子書籍、知識(shí)問答等各類投教產(chǎn)品約120余種，舉辦的在線視頻活動(dòng)和培訓(xùn)50多場(chǎng)，累計(jì)參與人數(shù)達(dá)2萬余人。

    投教基地負(fù)責(zé)人鮑偉對(duì)記者表示，目前國(guó)內(nèi)中小投資者大多數(shù)只關(guān)心投資的“價(jià)差”收益，并沒有認(rèn)識(shí)到投資者本人作為上市公司股東的各項(xiàng)權(quán)益，如投票表決權(quán)、收益權(quán)（如分紅派息）、知情權(quán)（如股東名冊(cè)查詢和財(cái)務(wù)報(bào)告查詢），以及配股權(quán)等等。

    登記結(jié)算業(yè)務(wù)本身具有較強(qiáng)的專業(yè)性和復(fù)雜性，專業(yè)術(shù)語多、業(yè)務(wù)體系相對(duì)龐雜。這就要求中國(guó)結(jié)算在投教工作過程中善于化繁為簡(jiǎn)，用深入淺出、“接地氣”的語言和形式將登記結(jié)算投教信息傳遞給投資者。中國(guó)結(jié)算充分發(fā)揮證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)，一方面通過自身網(wǎng)站展示，另一方面也通過代理機(jī)構(gòu)會(huì)員單位，如以證券公司在全國(guó)各大城市的營(yíng)業(yè)部為依托進(jìn)行音視頻播放、宣傳材料發(fā)放等，將投教工作推廣輻射到全國(guó)。

    在北京地區(qū)某省級(jí)投教基地活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，記者遇到了王先生。王先生從事過證券行業(yè)工作，現(xiàn)在自己做股票投資。他對(duì)記者表示，類似蘋果體驗(yàn)店的簡(jiǎn)約而不簡(jiǎn)單的多功能互動(dòng)體驗(yàn)，確實(shí)為投資者帶來更好的服務(wù)。

    投教基地想方設(shè)法

    提高人流量、訪問量

    顯然，投教工作已經(jīng)擺脫了“小米加步槍”階段，但隨著時(shí)代的發(fā)展，當(dāng)年一個(gè)大屏幕、一堆折疊椅的散戶大廳也成為過眼云煙。如何吸引更多投資者，發(fā)揮基地普及金融常識(shí)、提示投資風(fēng)險(xiǎn)的功能成為擺在大家面前的首要問題。

    3月份，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券期貨投資者教育基地監(jiān)管指引》，分別對(duì)實(shí)體投教基地和互聯(lián)網(wǎng)投教基地提出了十多條考核細(xì)項(xiàng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，本次接受考核的包括首批13家國(guó)家級(jí)投教基地，以及近80家省級(jí)投教基地。記者了解到，雖然不同地區(qū)進(jìn)度略有不同，但該項(xiàng)考核正在加緊推進(jìn)中。

    一位北京地區(qū)券商投教基地負(fù)責(zé)人表示，該投教基地幾乎每個(gè)周末都組織線下活動(dòng)。同時(shí)，為了引流，各家投教基地可謂使出渾身解數(shù)，如在交易APP上設(shè)立投資者保護(hù)專欄。此外，共享優(yōu)質(zhì)投教內(nèi)容和網(wǎng)站鏈接建立互鏈也成為各個(gè)投教基地認(rèn)可的方式。

    這些方式一定程度上對(duì)提高投教基地宣傳覆蓋面有幫助。不過在投資者王先生看來，很多證券機(jī)構(gòu)開展投資者保護(hù)宣傳的視野還具有局限性。如活動(dòng)預(yù)告主要由營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理向客戶直接轉(zhuǎn)發(fā)，但在網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等其他渠道，對(duì)線下活動(dòng)的公開宣傳預(yù)告相對(duì)較少。

    王先生認(rèn)為，現(xiàn)在的市場(chǎng)環(huán)境已經(jīng)發(fā)生了變化，新一代投資者的觀念也完全不同。證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以通過投資者教育的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)推廣，去服務(wù)整個(gè)行業(yè)的客戶，去與非法機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪客戶，讓投資者能夠與證券機(jī)構(gòu)成為利益共同體，讓證券機(jī)構(gòu)通過合規(guī)誠(chéng)信去獲取利潤(rùn)。

    部分投教基地工作人員透露，其實(shí)大家也意識(shí)到，不斷創(chuàng)新的動(dòng)力在于希望借此擴(kuò)大品牌影響力?！吨敢诽岢鲎C監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)每年事先確定優(yōu)秀、良好的投教基地的相對(duì)比例，并根據(jù)考核計(jì)分的分布情況，具體確定各類別、各級(jí)別投教基地的數(shù)量。

    獲得評(píng)價(jià)優(yōu)秀的投教基地會(huì)獲得一系列的品牌宣傳機(jī)會(huì)。比如證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、會(huì)管單位在選擇投資者教育及相關(guān)培訓(xùn)、研究、宣傳工作的承辦或者合作單位時(shí)，考核結(jié)果優(yōu)秀的投教基地會(huì)被優(yōu)先考慮。證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、會(huì)管單位還可以為基地特別是國(guó)家級(jí)基地提供投教產(chǎn)品、投教活動(dòng)、師資力量、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面的支持服務(wù)，表彰宣傳先進(jìn)基地。

    特別是對(duì)于證券公司、期貨公司及兩者的分支機(jī)構(gòu)而言，申報(bào)投教基地的命名與考核情況，將持續(xù)納入證券公司、期貨公司的分類監(jiān)管，作為評(píng)價(jià)投資者保護(hù)相關(guān)指標(biāo)的加分項(xiàng)。

    投教基地

    利用效率仍待提高

    記者走訪中發(fā)現(xiàn)，雖然硬件設(shè)施水平大幅提高，但是實(shí)體投教基地的使用頻率并不高。

    在某省級(jí)投教基地，當(dāng)記者提出想要參觀時(shí)，營(yíng)業(yè)部工作人員才打開各功能區(qū)的燈，讓記者自行參觀。而在北京地區(qū)某繁華區(qū)域的投教基地，記者蹲守一天也沒有等到前來參觀的投資者。

    投教基地工作人員坦言，平日接待個(gè)人投資者并不多?，F(xiàn)在能夠到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)的中小投資者大多是年紀(jì)偏大的老股民。這類人群經(jīng)歷了多次股票市場(chǎng)牛熊轉(zhuǎn)換，對(duì)市場(chǎng)比較熟悉。而大部分宣傳手冊(cè)的內(nèi)容時(shí)效性弱，且偏基礎(chǔ)知識(shí)普及，較難引起他們的興趣。而目前的新開戶投資者以1990年后出生的為主，他們更善于通過互聯(lián)網(wǎng)獲取知識(shí)。

    線下活動(dòng)是投教基地吸引人流較為有效的方式。中信建投每逢周末都有大講堂活動(dòng)。4月中旬，中美貿(mào)易摩擦升級(jí)。記者以投資者身份參加了一場(chǎng)講座?；顒?dòng)當(dāng)天，近40名中小投資者聆聽了券商專業(yè)投顧人員分析該事件對(duì)股市的影響和機(jī)會(huì)?；顒?dòng)間隙，投教基地工作人員向觀眾介紹了“股票投資五大致命陷阱”。投資者李先生對(duì)記者表示，在聽分析師講解熱點(diǎn)問題的同時(shí)，了解一些能懂易用的股票投資風(fēng)險(xiǎn)提示讓自己眼前一亮。

    中國(guó)結(jié)算投教基地工作人員也向記者證實(shí)，市場(chǎng)熱點(diǎn)更加吸引投資者興趣。近兩年中國(guó)結(jié)算緊跟時(shí)下熱點(diǎn)，對(duì)資本市場(chǎng)對(duì)外開放等相關(guān)內(nèi)容，開辟了“滬港通”、“深港通”、“滬市股票期權(quán)教育”等相關(guān)專題，都得到了投資者的大量關(guān)注和好評(píng)。

    2018年1月，中國(guó)結(jié)算推出的投資者業(yè)務(wù)系列宣傳動(dòng)畫，通過生動(dòng)形象的視頻動(dòng)畫展示，分別介紹了證券查詢業(yè)務(wù)、證券非交易過戶業(yè)務(wù)以及證券質(zhì)押業(yè)務(wù)，投資者據(jù)此可以迅速掌握業(yè)務(wù)辦理途徑、辦理流程、注意事項(xiàng)等信息，受到了廣泛好評(píng)。

    興業(yè)證券投教基地工作人員還表示，從既往經(jīng)驗(yàn)來看，吸引投資者的投教內(nèi)容首先展示形式上要新穎，比如生動(dòng)的漫畫圖文、有趣的動(dòng)漫短片，而純文字解讀的吸引力不大。

    除了投教內(nèi)容本身，記者發(fā)現(xiàn)，到訪實(shí)體投教基地投資者數(shù)量不多的另一個(gè)原因或與地理位置和開放時(shí)間有關(guān)。出于成本角度考慮，目前多數(shù)實(shí)體投教基地并未設(shè)置在大樓的顯著位置，且開放時(shí)間多為交易日工作時(shí)間內(nèi)。

    《第二批證券期貨投資者教育基地申報(bào)工作指引》中，明確提出鼓勵(lì)實(shí)體投教基地延長(zhǎng)交易日開放時(shí)間或增加周末開放時(shí)間。興業(yè)證券投教基地率先提出“5+2、白+黑”的安排，將開放時(shí)間特意延長(zhǎng)到交易日晚上9點(diǎn)及周末。記者抵達(dá)基地的當(dāng)天，福州正下著淅淅瀝瀝的小雨。臨近晚上9點(diǎn)，設(shè)在興業(yè)證券總部一樓的投教基地大廳燈火通明。記者前腳邁進(jìn)大廳，值班的工作人員便送上熱水，并熱情地詢問需求。投教基地工作人員告訴記者，延長(zhǎng)開放時(shí)間主要是充分考慮周邊企業(yè)單位上班族的工作時(shí)間限制，為了能最大程度滿足投資者參觀學(xué)習(xí)需求。

    這一舉措取得一些效果。據(jù)基地投放人臉識(shí)別系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至5月初，興業(yè)證券投教基地已累計(jì)接待公眾投資者19800余人次。

    推動(dòng)投資者教育納入

    國(guó)民教育體系成工作重點(diǎn)

    今年3月，證監(jiān)會(huì)正式下發(fā)《證券期貨投資者教育基地監(jiān)管指引》，將推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育單獨(dú)設(shè)立為考核項(xiàng)。根據(jù)考核要求，投教基地投放的適合在校學(xué)生的原創(chuàng)教材、課件、游戲等投教產(chǎn)品種數(shù)，針對(duì)在校學(xué)生開展的教育活動(dòng)，以及針對(duì)在校老師開展的培訓(xùn)活動(dòng)均屬于這一范疇。

    證監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2017年，已有29個(gè)轄區(qū)近600所學(xué)校開展試點(diǎn)，設(shè)置投資者教育課程，覆蓋班級(jí)數(shù)2000余個(gè)，涉及數(shù)百萬學(xué)生。其中，上海、廣州等發(fā)達(dá)地區(qū)已將投資者教育納入中小學(xué)課程設(shè)置，編制了中小學(xué)普及金融知識(shí)教材，其他地區(qū)普遍將投資者教育納入高等學(xué)校教育，作為選修課或必修課。

    在走訪過程中，無論是實(shí)體投教基地還是互聯(lián)網(wǎng)投教基地，工作人員不約而同提到，已經(jīng)將線下互動(dòng)活動(dòng)納入今年工作重點(diǎn)，并希望在推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系方面取得突破。

    中國(guó)結(jié)算投教基地負(fù)責(zé)人鮑偉表示，目前正在策劃推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系的工作，也將進(jìn)一步加大投入，加強(qiáng)與行業(yè)相關(guān)單位的合作，通過線上線下活動(dòng)相結(jié)合的方式，組織開展更為豐富的投教活動(dòng)。目前，基地投教工作專職人員6名，并在每個(gè)部門固定了投教工作聯(lián)絡(luò)人。

    深交所自2017年4月1日至2018年3月31日，組織公益投教活動(dòng)共計(jì)550場(chǎng)，參與人數(shù)1.4萬余人。深交所投教基地負(fù)責(zé)人表示，今年將充分發(fā)揮基地作用，將基地打造為推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系的教育實(shí)踐平臺(tái)、實(shí)習(xí)基地。

    據(jù)記者了解，目前深交所投教基地專職投教工作人員12人，并制定了一系列明確的管理與考核制度，從內(nèi)容維護(hù)、網(wǎng)站管理、人員管理、應(yīng)急管理、員工考核等方面對(duì)基地管理進(jìn)行了規(guī)范，努力為廣大投資者提供公平、全面、均衡的投資者教育服務(wù)，助力提升國(guó)民金融素養(yǎng)。

    年初至今，中信建投投教基地已經(jīng)舉辦了兩場(chǎng)面向在校大學(xué)生以了解證券歷史、證券知識(shí)為內(nèi)容的交流活動(dòng)，共有兩批80多名北京林業(yè)大學(xué)金融系的學(xué)生們前來參觀。除了對(duì)各個(gè)展區(qū)的展示資料進(jìn)行了詳細(xì)解說和特色投資者教育設(shè)備演示，由于參訪同學(xué)主要是金融專業(yè)的學(xué)生，圍繞畢業(yè)后的擇業(yè)、就業(yè)，投教基地負(fù)責(zé)人李強(qiáng)還與同學(xué)們展開了輕松愉快的交流。

    李強(qiáng)表示，下一步將更加廣泛地與周邊地區(qū)大中小院校及社區(qū)合作，引導(dǎo)更多的在校學(xué)生、社區(qū)居民到投教基地參觀交流。

    興業(yè)證券投教基地負(fù)責(zé)人表示，今年基地將以公司國(guó)家級(jí)投教基地為總平臺(tái)，通過總分聯(lián)動(dòng)有效落地，根據(jù)不同地區(qū)、不同人群，有針對(duì)性地開展投教活動(dòng)。除基地現(xiàn)場(chǎng)持續(xù)舉辦的講座、交流會(huì)、策略會(huì)等活動(dòng)形式，戶外活動(dòng)主要通過“五個(gè)走進(jìn)”來貫穿，包括走進(jìn)紅色革命老區(qū)、走進(jìn)圖書館、走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)高校、走進(jìn)廣場(chǎng)宣講，提升公眾投資風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。