首批投資者教育基地年度考核還處于材料補充報送階段。證券時報記者走訪北京、福州、深圳等多地投教基地看到，為了吸引更多投資者，各投教基地使出渾身解數(shù)，拼便利、拼特色、拼專業(yè)，創(chuàng)新投資者教育內(nèi)容展示方式，大眾化傳遞資本市場投資知識，已經(jīng)形成覆蓋不同年齡層次和知識結(jié)構(gòu)的投教產(chǎn)品。

    實踐表明，互動活動在投資者教育工作中效果最為顯著。在走訪過程中，無論是實體投教基地還是互聯(lián)網(wǎng)投教基地，工作人員均提到，今年將加大線下互動活動的組織力度。同時，由于推動投資者教育納入國民教育體系在今年的年度基地考核指標中被單列出來，不少投教基地工作人員特別指出，希望在推動投資者教育納入國民教育體系方面取得突破。

    多媒體、高科技“武裝”

    投資者教育基地

    2015年，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強證券期貨投資者教育基地建設(shè)的指導意見》以來，國內(nèi)掀起了轟轟烈烈的投教基地建設(shè)熱潮。證監(jiān)會主席助理黃煒曾表示，做好投教基地工作，要針對不同類型投資者，如老年人、年輕學生等，采取投教對象樂于接受、容易接受的方式開展工作。在信息化時代，要善于利用多媒體方式，讓投資者能夠便利地獲得教育服務(wù)。

    據(jù)不完全統(tǒng)計，截至目前，全國共有投教基地超過百家，覆蓋地域包括了30多個省市地區(qū)。其中包括國家級投教基地29個，省級及以下投教基地超過80個。以29家國家級投教基地為例，各基地均原創(chuàng)了投教動畫、視頻課程、電子書籍、知識問答和漫畫手冊等。

    證券公司是前期投教基地建設(shè)的主力軍。在展廳建設(shè)上，各證券公司大量使用科技化手段。

    比如，多家券商引進了體感游戲。興業(yè)證券投教基地大門左側(cè)，是一個84寸的互動體驗屏。以左右手作為控制器，可以參與體感游戲。記者體驗的一款投資者適當性管理辦法的投教游戲，游戲?qū)⑾嚓P(guān)內(nèi)容分解成若干的小問題。工作人員告訴記者，這款游戲十分受歡迎。除了興業(yè)證券外，國泰君安（18.98-0.84%）、長江證券等券商均自主開發(fā)了投教主題體感游戲。

    興業(yè)證券投教基地是全國首個引進智能機器人的投教基地。

    中信建投證券（6.55-0.76%）投教基地除介紹股票、債券、基金等市場常見的證券投資品種相關(guān)知識外，還向投資者介紹如何選擇最適合自己的證券投資品種。該區(qū)域引入了全息投影、優(yōu)問服務(wù)等高科技技術(shù)。此外，透明屏展示系統(tǒng)、互動滑軌屏等新技術(shù)也被引入一些券商投教基地。

    高科技同樣廣泛運用于證監(jiān)會系統(tǒng)單位投教基地場地配置中。

    深交所是證監(jiān)會系統(tǒng)內(nèi)唯一同時擁有實體和互聯(lián)網(wǎng)投教基地的單位，也是首批國家級投教基地?；貞?yīng)用多種互動展示技術(shù)，將抽象的證券知識、風險知識變成“場景式”的互動教育產(chǎn)品。

    記者在深交所投教基地體驗了模擬體驗區(qū)內(nèi)的上市儀式模擬體驗和財富梧桐樹兩個展項。上市儀式模擬體驗利用紅外體感互動裝置，讓體驗者敲響“開市鐘”，感受創(chuàng)業(yè)者成功上市時的激動心情；記者還在財富梧桐樹拍照簽名，并自動生成個性化的股權(quán)證書作為紀念。

    投教基地相關(guān)負責人介紹，互動溝通區(qū)的“投知易”是國內(nèi)首個在線投資者教育游戲平臺，以深市20多年真實歷史行情交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，匯集了“模擬投資”、“心理測試”、“股市知多少”等多個投教游戲，以游戲方式讓投資者了解真實投資風險和心理偏差，以寓教于樂的形式教會證券投資知識，以仿真模擬交易引導樹立理性投資理念。自上線以來，“投知易”游戲用戶數(shù)已達27萬，總訪問量273萬人次。

    深港通開通后，互動溝通區(qū)的“互動易”平臺推出英文版網(wǎng)站，并上線“即時譯”功能，為全球投資者提供中文問答的英文即時翻譯服務(wù)，助力資本市場雙向開放。

    此外，深交所互聯(lián)網(wǎng)投教基地2004年12月投入運行，平均每月訪問量約142萬人次。

    中國結(jié)算投教基地，作為國內(nèi)唯一一家專注于提供證券登記結(jié)算領(lǐng)域知識普及的投教基地，基地獨立網(wǎng)站下設(shè)五個一級欄目和三個投教專題欄目。目前累計制作和投放展示的投教動畫、視頻課程、電子書籍、知識問答等各類投教產(chǎn)品約120余種，舉辦的在線視頻活動和培訓50多場，累計參與人數(shù)達2萬余人。

    投教基地負責人鮑偉對記者表示，目前國內(nèi)中小投資者大多數(shù)只關(guān)心投資的“價差”收益，并沒有認識到投資者本人作為上市公司股東的各項權(quán)益，如投票表決權(quán)、收益權(quán)（如分紅派息）、知情權(quán)（如股東名冊查詢和財務(wù)報告查詢），以及配股權(quán)等等。

    登記結(jié)算業(yè)務(wù)本身具有較強的專業(yè)性和復(fù)雜性，專業(yè)術(shù)語多、業(yè)務(wù)體系相對龐雜。這就要求中國結(jié)算在投教工作過程中善于化繁為簡，用深入淺出、“接地氣”的語言和形式將登記結(jié)算投教信息傳遞給投資者。中國結(jié)算充分發(fā)揮證券經(jīng)營機構(gòu)的優(yōu)勢，一方面通過自身網(wǎng)站展示，另一方面也通過代理機構(gòu)會員單位，如以證券公司在全國各大城市的營業(yè)部為依托進行音視頻播放、宣傳材料發(fā)放等，將投教工作推廣輻射到全國。

    在北京地區(qū)某省級投教基地活動現(xiàn)場，記者遇到了王先生。王先生從事過證券行業(yè)工作，現(xiàn)在自己做股票投資。他對記者表示，類似蘋果體驗店的簡約而不簡單的多功能互動體驗，確實為投資者帶來更好的服務(wù)。

    投教基地想方設(shè)法

    提高人流量、訪問量

    顯然，投教工作已經(jīng)擺脫了“小米加步槍”階段，但隨著時代的發(fā)展，當年一個大屏幕、一堆折疊椅的散戶大廳也成為過眼云煙。如何吸引更多投資者，發(fā)揮基地普及金融常識、提示投資風險的功能成為擺在大家面前的首要問題。

    3月份，證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者教育基地監(jiān)管指引》，分別對實體投教基地和互聯(lián)網(wǎng)投教基地提出了十多條考核細項。據(jù)不完全統(tǒng)計，本次接受考核的包括首批13家國家級投教基地，以及近80家省級投教基地。記者了解到，雖然不同地區(qū)進度略有不同，但該項考核正在加緊推進中。

    一位北京地區(qū)券商投教基地負責人表示，該投教基地幾乎每個周末都組織線下活動。同時，為了引流，各家投教基地可謂使出渾身解數(shù)，如在交易APP上設(shè)立投資者保護專欄。此外，共享優(yōu)質(zhì)投教內(nèi)容和網(wǎng)站鏈接建立互鏈也成為各個投教基地認可的方式。

    這些方式一定程度上對提高投教基地宣傳覆蓋面有幫助。不過在投資者王先生看來，很多證券機構(gòu)開展投資者保護宣傳的視野還具有局限性。如活動預(yù)告主要由營業(yè)部客戶經(jīng)理向客戶直接轉(zhuǎn)發(fā)，但在網(wǎng)站、微信公眾號等其他渠道，對線下活動的公開宣傳預(yù)告相對較少。

    王先生認為，現(xiàn)在的市場環(huán)境已經(jīng)發(fā)生了變化，新一代投資者的觀念也完全不同。證券基金經(jīng)營機構(gòu)可以通過投資者教育的產(chǎn)品設(shè)計與運營推廣，去服務(wù)整個行業(yè)的客戶，去與非法機構(gòu)爭奪客戶，讓投資者能夠與證券機構(gòu)成為利益共同體，讓證券機構(gòu)通過合規(guī)誠信去獲取利潤。

    部分投教基地工作人員透露，其實大家也意識到，不斷創(chuàng)新的動力在于希望借此擴大品牌影響力?！吨敢诽岢鲎C監(jiān)會及派出機構(gòu)每年事先確定優(yōu)秀、良好的投教基地的相對比例，并根據(jù)考核計分的分布情況，具體確定各類別、各級別投教基地的數(shù)量。

    獲得評價優(yōu)秀的投教基地會獲得一系列的品牌宣傳機會。比如證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、會管單位在選擇投資者教育及相關(guān)培訓、研究、宣傳工作的承辦或者合作單位時，考核結(jié)果優(yōu)秀的投教基地會被優(yōu)先考慮。證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、會管單位還可以為基地特別是國家級基地提供投教產(chǎn)品、投教活動、師資力量、業(yè)務(wù)培訓等方面的支持服務(wù)，表彰宣傳先進基地。

    特別是對于證券公司、期貨公司及兩者的分支機構(gòu)而言，申報投教基地的命名與考核情況，將持續(xù)納入證券公司、期貨公司的分類監(jiān)管，作為評價投資者保護相關(guān)指標的加分項。

    投教基地

    利用效率仍待提高

    記者走訪中發(fā)現(xiàn)，雖然硬件設(shè)施水平大幅提高，但是實體投教基地的使用頻率并不高。

    在某省級投教基地，當記者提出想要參觀時，營業(yè)部工作人員才打開各功能區(qū)的燈，讓記者自行參觀。而在北京地區(qū)某繁華區(qū)域的投教基地，記者蹲守一天也沒有等到前來參觀的投資者。

    投教基地工作人員坦言，平日接待個人投資者并不多?，F(xiàn)在能夠到營業(yè)部現(xiàn)場的中小投資者大多是年紀偏大的老股民。這類人群經(jīng)歷了多次股票市場牛熊轉(zhuǎn)換，對市場比較熟悉。而大部分宣傳手冊的內(nèi)容時效性弱，且偏基礎(chǔ)知識普及，較難引起他們的興趣。而目前的新開戶投資者以1990年后出生的為主，他們更善于通過互聯(lián)網(wǎng)獲取知識。

    線下活動是投教基地吸引人流較為有效的方式。中信建投每逢周末都有大講堂活動。4月中旬，中美貿(mào)易摩擦升級。記者以投資者身份參加了一場講座?；顒赢斕?，近40名中小投資者聆聽了券商專業(yè)投顧人員分析該事件對股市的影響和機會?；顒娱g隙，投教基地工作人員向觀眾介紹了“股票投資五大致命陷阱”。投資者李先生對記者表示，在聽分析師講解熱點問題的同時，了解一些能懂易用的股票投資風險提示讓自己眼前一亮。

    中國結(jié)算投教基地工作人員也向記者證實，市場熱點更加吸引投資者興趣。近兩年中國結(jié)算緊跟時下熱點，對資本市場對外開放等相關(guān)內(nèi)容，開辟了“滬港通”、“深港通”、“滬市股票期權(quán)教育”等相關(guān)專題，都得到了投資者的大量關(guān)注和好評。

    2018年1月，中國結(jié)算推出的投資者業(yè)務(wù)系列宣傳動畫，通過生動形象的視頻動畫展示，分別介紹了證券查詢業(yè)務(wù)、證券非交易過戶業(yè)務(wù)以及證券質(zhì)押業(yè)務(wù)，投資者據(jù)此可以迅速掌握業(yè)務(wù)辦理途徑、辦理流程、注意事項等信息，受到了廣泛好評。

    興業(yè)證券投教基地工作人員還表示，從既往經(jīng)驗來看，吸引投資者的投教內(nèi)容首先展示形式上要新穎，比如生動的漫畫圖文、有趣的動漫短片，而純文字解讀的吸引力不大。

    除了投教內(nèi)容本身，記者發(fā)現(xiàn)，到訪實體投教基地投資者數(shù)量不多的另一個原因或與地理位置和開放時間有關(guān)。出于成本角度考慮，目前多數(shù)實體投教基地并未設(shè)置在大樓的顯著位置，且開放時間多為交易日工作時間內(nèi)。

    《第二批證券期貨投資者教育基地申報工作指引》中，明確提出鼓勵實體投教基地延長交易日開放時間或增加周末開放時間。興業(yè)證券投教基地率先提出“5+2、白+黑”的安排，將開放時間特意延長到交易日晚上9點及周末。記者抵達基地的當天，福州正下著淅淅瀝瀝的小雨。臨近晚上9點，設(shè)在興業(yè)證券總部一樓的投教基地大廳燈火通明。記者前腳邁進大廳，值班的工作人員便送上熱水，并熱情地詢問需求。投教基地工作人員告訴記者，延長開放時間主要是充分考慮周邊企業(yè)單位上班族的工作時間限制，為了能最大程度滿足投資者參觀學習需求。

    這一舉措取得一些效果。據(jù)基地投放人臉識別系統(tǒng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至5月初，興業(yè)證券投教基地已累計接待公眾投資者19800余人次。

    推動投資者教育納入

    國民教育體系成工作重點

    今年3月，證監(jiān)會正式下發(fā)《證券期貨投資者教育基地監(jiān)管指引》，將推動投資者教育納入國民教育單獨設(shè)立為考核項。根據(jù)考核要求，投教基地投放的適合在校學生的原創(chuàng)教材、課件、游戲等投教產(chǎn)品種數(shù)，針對在校學生開展的教育活動，以及針對在校老師開展的培訓活動均屬于這一范疇。

    證監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至2017年，已有29個轄區(qū)近600所學校開展試點，設(shè)置投資者教育課程，覆蓋班級數(shù)2000余個，涉及數(shù)百萬學生。其中，上海、廣州等發(fā)達地區(qū)已將投資者教育納入中小學課程設(shè)置，編制了中小學普及金融知識教材，其他地區(qū)普遍將投資者教育納入高等學校教育，作為選修課或必修課。

    在走訪過程中，無論是實體投教基地還是互聯(lián)網(wǎng)投教基地，工作人員不約而同提到，已經(jīng)將線下互動活動納入今年工作重點，并希望在推動投資者教育納入國民教育體系方面取得突破。

    中國結(jié)算投教基地負責人鮑偉表示，目前正在策劃推動投資者教育納入國民教育體系的工作，也將進一步加大投入，加強與行業(yè)相關(guān)單位的合作，通過線上線下活動相結(jié)合的方式，組織開展更為豐富的投教活動。目前，基地投教工作專職人員6名，并在每個部門固定了投教工作聯(lián)絡(luò)人。

    深交所自2017年4月1日至2018年3月31日，組織公益投教活動共計550場，參與人數(shù)1.4萬余人。深交所投教基地負責人表示，今年將充分發(fā)揮基地作用，將基地打造為推動投資者教育納入國民教育體系的教育實踐平臺、實習基地。

    據(jù)記者了解，目前深交所投教基地專職投教工作人員12人，并制定了一系列明確的管理與考核制度，從內(nèi)容維護、網(wǎng)站管理、人員管理、應(yīng)急管理、員工考核等方面對基地管理進行了規(guī)范，努力為廣大投資者提供公平、全面、均衡的投資者教育服務(wù)，助力提升國民金融素養(yǎng)。

    年初至今，中信建投投教基地已經(jīng)舉辦了兩場面向在校大學生以了解證券歷史、證券知識為內(nèi)容的交流活動，共有兩批80多名北京林業(yè)大學金融系的學生們前來參觀。除了對各個展區(qū)的展示資料進行了詳細解說和特色投資者教育設(shè)備演示，由于參訪同學主要是金融專業(yè)的學生，圍繞畢業(yè)后的擇業(yè)、就業(yè)，投教基地負責人李強還與同學們展開了輕松愉快的交流。

    李強表示，下一步將更加廣泛地與周邊地區(qū)大中小院校及社區(qū)合作，引導更多的在校學生、社區(qū)居民到投教基地參觀交流。

    興業(yè)證券投教基地負責人表示，今年基地將以公司國家級投教基地為總平臺，通過總分聯(lián)動有效落地，根據(jù)不同地區(qū)、不同人群，有針對性地開展投教活動。除基地現(xiàn)場持續(xù)舉辦的講座、交流會、策略會等活動形式，戶外活動主要通過“五個走進”來貫穿，包括走進紅色革命老區(qū)、走進圖書館、走進社區(qū)、走進高校、走進廣場宣講，提升公眾投資風險防范意識。