本報訊 （記者冷翠華）記者從和德保險經(jīng)紀有限公司（以下簡稱“和德保險經(jīng)紀”）了解到，近日該公司聯(lián)合保險公司發(fā)布了首款“證券公司職業(yè)責任保險”。

    從產(chǎn)品開發(fā)背景看，我國全面實行股票發(fā)行注冊制不僅重塑了股票發(fā)行制度，也強化了證券公司及其他中介機構(gòu)在資本市場運行中承擔的責任。證券公司作為資本市場的“看門人”和“把關(guān)人”，其專業(yè)判斷、盡職調(diào)查質(zhì)量直接關(guān)系到市場信心與投資者權(quán)益保障。

    新證券法在明確證券中介機構(gòu)責任的同時，也明確了，證券服務(wù)機構(gòu)未勤勉盡責，造成他人損失的，應(yīng)與發(fā)行人、委托人承擔連帶賠償責任。這意味著券商的職業(yè)風(fēng)險敞口有所擴大。

    和德保險經(jīng)紀相關(guān)負責人表示，當前投行在實際業(yè)務(wù)中面臨的四大職業(yè)痛點，即風(fēng)險識別難、暴露滯后、責任重大，以及索賠成本高。“證券公司職業(yè)責任保險”產(chǎn)品的推出，將成為證券公司完善風(fēng)險管理體系的關(guān)鍵一環(huán)，有助于證券公司提前識別潛在法律責任風(fēng)險，規(guī)范投行項目流程的質(zhì)量控制標準，為突發(fā)風(fēng)險事件建立資金緩沖機制，有助于提升投資者信心與機構(gòu)聲譽管理水平。

    從和德保險經(jīng)紀發(fā)布的證券公司職業(yè)責任保險來看，其主要保障證券公司在提供投行業(yè)務(wù)服務(wù)（如IPO、并購重組、債券發(fā)行等）過程中，因疏忽大意、未盡勤勉盡責義務(wù)而承擔的法律責任。保險責任涵蓋兩類風(fēng)險場景，一是民事賠償責任保障：因?qū)I(yè)服務(wù)行為引發(fā)第三方民事索賠，依法應(yīng)承擔的經(jīng)濟賠償責任與相關(guān)律師費用、訴訟費用；二是行政執(zhí)法承諾金保障，根據(jù)《證券期貨行政執(zhí)法當事人承諾制度實施辦法》，被保險人與中國證監(jiān)會簽署的承諾協(xié)議中約定的投資者補償承諾金。

    同時，從產(chǎn)品特色看，保險產(chǎn)品聚焦“勤勉盡責”失敗導(dǎo)致的連帶賠償責任，兼顧“行政承諾”與“民事訴訟”兩種賠償方式；索賠前提明確，基于監(jiān)管處罰或法院判決，法律依據(jù)充分；能解決風(fēng)控滯后、風(fēng)險暴露延遲、責任傳導(dǎo)模糊等行業(yè)痛點；按項目投行業(yè)務(wù)收入比例核算保費，匹配業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險承擔能力；保障可全面覆蓋IPO、再融資、并購重組等核心投行業(yè)務(wù)。

    和德保險經(jīng)紀表示，未來將持續(xù)完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，與監(jiān)管部門和行業(yè)共同探索將該產(chǎn)品納入證券業(yè)務(wù)備案、行政合規(guī)、風(fēng)險分類監(jiān)管的路徑，為培育具有國際競爭力的一流投行體系提供保險支持。

（編輯 張明富）