中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)李東榮8日在“2018青島·中國(guó)財(cái)富論壇”上表示，財(cái)富管理是與社會(huì)財(cái)富、個(gè)人家庭財(cái)富打交道的行業(yè)，這既是關(guān)系國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的大事，也是關(guān)系人民群眾獲得感和幸福感的實(shí)事。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政策、科技、客群等內(nèi)外部因素都在發(fā)生新的變化，這將使我國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)面臨很多新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

    具體來(lái)看，一是世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)帶來(lái)新挑戰(zhàn)；二是中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革提出新要求；三是強(qiáng)化金融監(jiān)管明確新秩序；四是信息技術(shù)發(fā)展提供新手段；五是客戶群體需求出現(xiàn)新變化。

    “面對(duì)上述新時(shí)代帶來(lái)的新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)、新變化，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)研究規(guī)劃，做好基礎(chǔ)性工作，采取針對(duì)性措施，以更好地?fù)屪C(jī)遇、化解挑戰(zhàn)、應(yīng)對(duì)變化。”李東榮稱。

    就如何推動(dòng)新時(shí)代財(cái)富管理行業(yè)規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展，李東榮建議，一是堅(jiān)持財(cái)富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、補(bǔ)齊當(dāng)前財(cái)富管理存在的短板為導(dǎo)向，科學(xué)合理把握資產(chǎn)配置和資金投向，緊緊抓住中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)與結(jié)構(gòu)調(diào)整產(chǎn)生的有效投融資需求，在推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展過(guò)程中謀求財(cái)富保值增值。同時(shí)要避免資金脫實(shí)向虛，在金融體系內(nèi)部自我循環(huán)，特別要防止產(chǎn)品的復(fù)雜嵌套，為可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)、跨市場(chǎng)、跨區(qū)域傳遞埋下隱患。

    二是打造規(guī)范協(xié)調(diào)開(kāi)放的財(cái)富管理市場(chǎng)體系。推動(dòng)銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、資產(chǎn)管理等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)有序競(jìng)爭(zhēng)和差異化定位，形成分層有序、品種齊全、功能互補(bǔ)的產(chǎn)品服務(wù)體系，更好地匹配不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供跨周期的多元化配置選擇。應(yīng)注重吸收借鑒美國(guó)、歐洲等國(guó)際財(cái)富管理模式的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合當(dāng)前中國(guó)擴(kuò)大金融開(kāi)放的政策措施，進(jìn)一步融入全球市場(chǎng)，對(duì)接全球資源，建立完善雙向開(kāi)放的財(cái)富管理模式。

    三是有序推進(jìn)金融科技在財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用。應(yīng)探索利用大數(shù)據(jù)、人工智能等在精準(zhǔn)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，根據(jù)不同財(cái)產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、人生階段和配置要求，為客戶提供覆蓋全生命周期的差異化、精細(xì)化理財(cái)服務(wù)。應(yīng)支持財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、金融科技企業(yè)在依法合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控前提下開(kāi)展合作，有效提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。

    四是扎實(shí)做好投資者保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)教育工作。應(yīng)依托統(tǒng)一規(guī)范的信息披露、合同登記、風(fēng)險(xiǎn)提示等手段，增強(qiáng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)服務(wù)全流程的透明度，落實(shí)投資者適當(dāng)性要求，強(qiáng)調(diào)“賣者有責(zé)”。同時(shí)，嚴(yán)厲打擊各類以“互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)”為名，實(shí)為非法集資、違規(guī)營(yíng)銷、商業(yè)欺詐等侵犯投資者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為。