7月1日起，河北省全面開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作。河北省對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)為10萬元（含），對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)為50萬元（含）。客戶提取、存入起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。另外，浙江省和深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作將于10月1日開始，對(duì)私賬戶管理起點(diǎn)分別為30萬元和20萬元。央行表示，大額現(xiàn)金管理不會(huì)影響社會(huì)公眾辦理業(yè)務(wù)的體驗(yàn)。

    需填寫取款用途

    某股份行石家莊分行工作人員告訴中國證券報(bào)記者，個(gè)人存取款10萬元以上均需登記真實(shí)存款原因和取款用途。尤其是取款十萬元以上需提前一個(gè)工作日預(yù)約，包括取款金額、時(shí)間和用途，提交后由該分行審核，通過后即可前往銀行取錢。

    中國人民銀行石家莊分行表示，大額現(xiàn)金管理針對(duì)關(guān)鍵少數(shù)，管理金額起點(diǎn)須符合人民銀行總行對(duì)起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要，對(duì)監(jiān)測(cè)非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對(duì)性，避免金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過重，對(duì)客戶的影響也較小。

    中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤和林表示，當(dāng)前銀行轉(zhuǎn)賬非常方便，使用大額現(xiàn)金已不如從前那么多。若頻繁使用大額現(xiàn)金，可能意味著洗錢、偷稅漏稅等行為的發(fā)生，大額現(xiàn)金管理可進(jìn)一步遏制這些違法行為。

    遏制非法需求

    大額現(xiàn)金管理的總體要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管行為制定防范措施。

    央行表示，大額現(xiàn)金管理不會(huì)影響社會(huì)公眾辦理業(yè)務(wù)的體驗(yàn)，大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)高于絕大多數(shù)公眾日常現(xiàn)金使用量，單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)日均大額存取業(yè)務(wù)量占比較低。人民銀行已部署各商業(yè)銀行整合業(yè)務(wù)信息，系統(tǒng)已有信息不重復(fù)采集，以盡可能減少客戶填報(bào)信息量，提升服務(wù)水平。