本報記者 李冰

    近年來，防范和化解金融風險，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，正成為越來越多國家的共識。

    隨著金融科技的發(fā)展，運用科技為反洗錢賦能正成為新的方向。目前，無論是傳統(tǒng)金融企業(yè)還是新型的金融科技公司都在科技反洗錢上開展嘗試。

    近日，在騰訊金融科技舉辦的首席計劃媒體交流會上，騰訊金融科技副總裁許國愛透露，目前騰訊反洗錢及安全相關工作團隊已有至少400人，并成立了反洗錢工作委員會。

    與此同時，據《證券日報》記者了解，騰訊安全自研的金融安全大數(shù)據監(jiān)管平臺靈鯤，目前已覆蓋原工商總局，食藥總局，深圳市場監(jiān)督管理局等134家政府監(jiān)管機構及金融機構，累計幫助各地市場監(jiān)管部門監(jiān)測非法平臺數(shù)十萬個。

    目前針對反洗錢面臨的挑戰(zhàn)，騰訊打造了一套智能反洗錢系統(tǒng)，在滿足合規(guī)的前提下，結合移動支付業(yè)務的特點，充分利用大數(shù)據和AI來核實用戶真實身份、追蹤交易路徑、識別交易風險，實現(xiàn)智能反洗錢。

    許國愛介紹稱，智能反洗錢系統(tǒng)每天有超過一百億次運算，實時監(jiān)測可能存在的各類風險。綜合判斷錢的流動方向，每一筆都會實時計算出來，通過技術、算法的力量能實時偵測到每筆交易情況。

    當前，犯罪分子借助和利用各種金融服務促成資金的轉移及通過偽裝交易使“黑錢”表面合法化。面對洗錢犯罪活動，反洗錢已經成為金融風險管控的重要手段。

    許國愛分享了一個令人擔憂的黑產案例，據他講述，“微信去年發(fā)現(xiàn)一種黑產形式非常嚴峻，有些網絡賭博、詐騙等黑產想在微信平臺做一些違法行為，由于我們把控非常嚴格，所以這些黑產就動了很多別的心思。例如，有一種形式是在全國發(fā)布兼職的需求，利用大家的微信帳號幫忙收款，可能在200元—500元之間，其中5%兼職人員自己留下，剩下95%轉給黑產。這期間有些微信用戶甚至大多數(shù)是學生，覺得把自己收款碼出租沒有任何成本，把這種行為當做非常好的兼職工作，但實際上這已經在變相幫助犯罪分子來洗錢，讓人擔憂的是，這些用戶意識不到危害，更不清楚這筆錢最后的目的地。

    目前騰訊通過線上技術方法封鎖黑產傳播平臺，也將類似情況反饋給公安機關，并經過一系列打擊工作取得成效。據悉，截至2019年底類似的情況已得到遏制。

    但許國愛依然對此表示擔憂，他稱，“騰訊會針對這方面給予用戶教育和勸告，但僅有部分用戶聽勸，仍有一部分用戶會將自己的收款碼出租。所以我們也非常擔心這些用戶和年輕人，嚴格來看，幫助別人洗錢是要負法律責任的，但這些用戶根本不了解事情的嚴重性，所以我們覺得這種情況是非常嚴峻的。”

（編輯 白寶玉）