本報(bào)記者 郭冀川

    2023年7月20日，“金融數(shù)字化安全合規(guī)與治理專(zhuān)題大會(huì)”在北京召開(kāi)，中國(guó)信息通信研究院云計(jì)算與大數(shù)據(jù)研究所副所長(zhǎng)魏凱在會(huì)上深入闡述了科技治理新范式如何助力銀行數(shù)字化安全合規(guī)發(fā)展。

    金融數(shù)字化安全合規(guī)與治理專(zhuān)題大會(huì)現(xiàn)場(chǎng) 攝影/郭冀川

    魏凱提到，隨著銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷深入推進(jìn)，銀行機(jī)構(gòu)的信息科技整體環(huán)境發(fā)生了巨大的變化，數(shù)字時(shí)代下也應(yīng)重新構(gòu)建現(xiàn)代化科技治理體系，以更好地支撐銀行數(shù)字化安全合規(guī)發(fā)展。

    魏凱介紹，現(xiàn)代化科技治理的新變化主要體現(xiàn)在三方面：一是治理邊界的擴(kuò)大，從傳統(tǒng)的信息科技治理逐漸演變到了對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的治理；二是治理議題的豐富，包括數(shù)據(jù)隱私和共享、科技倫理、可持續(xù)發(fā)展、技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)值效率等等；三是治理模式的變革，數(shù)字時(shí)代的科技治理需要多元共治，包括監(jiān)管規(guī)則設(shè)定、市場(chǎng)行為調(diào)節(jié)、企業(yè)自治以及行業(yè)自律。

    科技治理體系在發(fā)展演進(jìn)的同時(shí)，科技審計(jì)體系也需要同步發(fā)展才能與之適配。魏凱提出，以數(shù)字化合規(guī)審計(jì)、數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)、研發(fā)運(yùn)營(yíng)審計(jì)、數(shù)字化績(jī)效審計(jì)、數(shù)字化戰(zhàn)略審計(jì)為主的“數(shù)字化審計(jì)”體系，可以促進(jìn)審計(jì)理念轉(zhuǎn)型，推動(dòng)審計(jì)方式方法創(chuàng)新，致力于以審促治，提升科技治理效能。

    魏凱說(shuō)：“銀行業(yè)數(shù)字化安全合規(guī)發(fā)展需要各方共建共治、共創(chuàng)共享，中國(guó)信息通信研究院將持續(xù)加深與各方合作，圍繞科技治理領(lǐng)域開(kāi)展更多創(chuàng)新研究工作。”

    中國(guó)信息通信研究院云計(jì)算與大數(shù)據(jù)研究所審計(jì)與治理部主任楊玲玲對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，當(dāng)前，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)廣泛應(yīng)用于銀行領(lǐng)域，不斷革新銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)商業(yè)模式，甚至是行業(yè)格局。

    楊玲玲分析，一方面，新技術(shù)、新模式在為銀行業(yè)帶來(lái)發(fā)展新機(jī)遇的同時(shí)，也對(duì)傳統(tǒng)的金融安全和合規(guī)提出了新的挑戰(zhàn)。另一方面，隨著銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不斷深入，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成效評(píng)價(jià)已經(jīng)成為監(jiān)管和公司治理層的關(guān)注重點(diǎn)，也是銀行進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的有效抓手。

    “數(shù)字化轉(zhuǎn)型的評(píng)價(jià)不只是來(lái)自于企業(yè)的內(nèi)部需求，也來(lái)自監(jiān)管的需求。中國(guó)人民銀行2021年發(fā)布的《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》、原銀保監(jiān)會(huì)2022年發(fā)布的《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導(dǎo)意見(jiàn)》都有提到，要對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行定期的規(guī)劃、評(píng)估。通過(guò)評(píng)估能夠督促落地實(shí)施，改進(jìn)當(dāng)前的工作，為制定未來(lái)的比較規(guī)劃提供重要的依據(jù)。”楊玲玲說(shuō)。

    據(jù)悉，信通院云大所聯(lián)合多個(gè)銀行在2021年開(kāi)啟了銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入有效性課題，進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型評(píng)價(jià)，站在全行級(jí)的角度對(duì)標(biāo)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效，確定業(yè)務(wù)條線(xiàn)在戰(zhàn)略執(zhí)行上和全行級(jí)戰(zhàn)略是否保持一致，另外，也進(jìn)一步明確各條線(xiàn)之間的數(shù)字化轉(zhuǎn)型能力、數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展是否一致。

    楊玲玲說(shuō)：“我們認(rèn)為數(shù)字化轉(zhuǎn)型是技術(shù)、數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)三方面的融合。評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)板塊的數(shù)字化能力，就要分析它在每個(gè)部門(mén)、每個(gè)條線(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)用、技術(shù)應(yīng)用方面的能力，有對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)模型評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)行內(nèi)數(shù)據(jù)平臺(tái)、技術(shù)平臺(tái)的應(yīng)用能力和成效，通過(guò)評(píng)價(jià)模型引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)更好地去使用現(xiàn)有的技術(shù)平臺(tái)、現(xiàn)有的數(shù)據(jù)中臺(tái)，發(fā)揮業(yè)技融合的最大價(jià)值。”

（編輯 李波）