本報記者 吳曉璐

    7月10日，中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會聯(lián)合修訂發(fā)布了《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《托管辦法》）。

    《托管辦法》自2020年5月9日至6月23日向社會公開征求意見。同時，證監(jiān)會和銀保監(jiān)會通過征求相關(guān)部委意見、召開座談會、視頻調(diào)研等多種形式聽取各方面意見。社會各界對《托管辦法》內(nèi)容總體支持，建議盡快發(fā)布實(shí)施。證監(jiān)會和銀保監(jiān)會對社會各方提出的意見和建議，逐條認(rèn)真研究，吸收采納合理意見，進(jìn)一步完善了《托管辦法》。

    《托管辦法》修訂內(nèi)容主要涉及以下四個方面：一是按照國家金融業(yè)對外開放的統(tǒng)一安排，允許外國銀行在華分行申請證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，凈資產(chǎn)等財務(wù)指標(biāo)可按境外總行計算，并明確境外總行應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，強(qiáng)化配套風(fēng)險管控安排。執(zhí)行中，外國銀行在華子行一體適用。二是結(jié)合監(jiān)管實(shí)踐完善監(jiān)管要求，適當(dāng)調(diào)整基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化基金托管業(yè)務(wù)集中統(tǒng)一管理，完善基金托管人持續(xù)合規(guī)要求，進(jìn)一步豐富行政監(jiān)管措施，強(qiáng)化實(shí)施有效監(jiān)管。三是持續(xù)推進(jìn)簡政放權(quán)，簡化申請材料，優(yōu)化審批程序，實(shí)行“先批后籌”。四是統(tǒng)一商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求，將非銀行金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定整合并入《托管辦法》。

    據(jù)《托管辦法》起草說明，允許外國銀行在華分行申請基金托管業(yè)務(wù)資格，也是為了引進(jìn)優(yōu)質(zhì)外國銀行。《托管辦法》明確境外總行應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部控制機(jī)制，具備良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，近3年基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤、市場占有率等指標(biāo)居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平；所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。

    證監(jiān)會表示，《托管辦法》出臺后，證監(jiān)會相應(yīng)更新基金托管資格相關(guān)行政許可事項(xiàng)的服務(wù)指南，包括外國銀行在華分行在內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)均可依法報送相關(guān)申請。證監(jiān)會將會同銀保監(jiān)會加強(qiáng)對基金托管人及基金托管業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，持續(xù)強(qiáng)化執(zhí)法力度，懲處違法違規(guī)行為，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。