農(nóng)村金融時報網(wǎng)-廣東訊（記者 李美麗 通訊員 趙宇航）為進一步增強群眾反洗錢意識，筑牢金融消費安全線，近日，農(nóng)發(fā)行肇慶市德慶縣支行以“筑牢金融安全防線，遠離洗錢犯罪陷阱”為主題，開展反洗錢宣傳活動，著力增強社會公眾風險防范能力，為維護區(qū)域金融消費市場穩(wěn)定貢獻力量。

    強化“風險為本”理念，完善內(nèi)部控制體系

    該支行嚴格遵循“風險為本”的核心原則，將反洗錢要求深度融入業(yè)務(wù)流程的各個環(huán)節(jié)。針對當前洗錢犯罪手段隱蔽化、鏈條復(fù)雜化，該支行定期審視并優(yōu)化客戶身份識別、客戶風險分類、大額和可疑交易監(jiān)測等核心制度，確保其有效性、前瞻性與可操作性。

    同時，該支行嚴格執(zhí)行客戶身份識別程序，利用多種手段核實客戶信息，并對客戶進行動態(tài)風險等級劃分，實現(xiàn)對高風險客戶和業(yè)務(wù)的強化盡職調(diào)查與持續(xù)監(jiān)控。

    培育合規(guī)文化，夯實全員責任根基

    反洗錢工作的成效，最終依賴于每一位員工的意識和行動。

    該支行致力于培育“人人有責、主動合規(guī)”的反洗錢企業(yè)文化。面向全員，特別是柜面業(yè)務(wù)人員和關(guān)鍵崗位人員，開展分層、分類的常態(tài)化反洗錢培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、內(nèi)部政策、典型案例及最新風險動向，確保員工“知風險、識可疑、懂操作”。該支行將反洗錢職責清晰界定到每個相關(guān)崗位，增強員工的責任感與使命感。

    創(chuàng)新宣傳形式，擴大宣傳覆蓋面

    該支行充分利用微信公眾號、視頻號等平臺，運用信息長圖、一圖讀懂等形式，將復(fù)雜的反洗錢法規(guī)轉(zhuǎn)化為通俗易懂的視覺故事，結(jié)合地域特色，通過清晰的邏輯和生動的畫面，引導(dǎo)用戶“劃”清合法金融行為與洗錢陷阱的界限，將宣傳內(nèi)容與公眾的日常生活場景深度結(jié)合，讓反洗錢意識“潤物細無聲”，讓反洗錢知識趣味化呈現(xiàn)。

    防范洗錢風險，使命光榮，責任重大。未來，該支行將繼續(xù)堅守金融安全的底線，以更高的標準、更嚴的要求、更實的舉措，不斷提升反洗錢工作的精準性與有效性，堅決履行金融機構(gòu)的社會責任與法律義務(wù)，為維護國家金融安全、營造清朗的金融環(huán)境貢獻力量。

（編輯 田耿文）