農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 張倩雯）今年以來(lái)，農(nóng)發(fā)行成都市溫江區(qū)支行積極響應(yīng)政策號(hào)召，全方位、深層次開(kāi)展賬戶全生命周期管理行動(dòng)，依據(jù)新《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和監(jiān)管要求，明確各崗位在客戶盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測(cè)、反詐教育與宣傳等方面的具體職責(zé)，細(xì)化工作流程與標(biāo)準(zhǔn)，構(gòu)建起環(huán)環(huán)相扣、緊密銜接的責(zé)任鏈條。

    在賬戶開(kāi)立環(huán)節(jié)，該支行嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查制度，綜合運(yùn)用聯(lián)網(wǎng)核查、實(shí)地走訪、多維度信息交叉驗(yàn)證等手段，對(duì)客戶身份真實(shí)性、開(kāi)戶目的合理性、業(yè)務(wù)關(guān)系合規(guī)性進(jìn)行全面審查，從源頭杜絕虛假開(kāi)戶、冒名開(kāi)戶、利用賬戶從事違法犯罪活動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)守賬戶準(zhǔn)入第一道防線，確保新增賬戶零風(fēng)險(xiǎn)。該支行以“控增量、清存量，全面防控風(fēng)險(xiǎn)”為目標(biāo)，充分運(yùn)用反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的大數(shù)據(jù)分析、智能預(yù)警等先進(jìn)技術(shù)，動(dòng)態(tài)跟蹤企業(yè)信息變更，評(píng)估賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，重點(diǎn)關(guān)注賬戶交易頻率與金額波動(dòng)、資金流向，建立動(dòng)態(tài)化、精細(xì)化的管理方案。

    同時(shí)，該支行開(kāi)展立體式、多元化的反洗錢與反詐宣傳教育活動(dòng)。利用營(yíng)業(yè)大廳顯示屏滾動(dòng)播放最新詐騙案例與防范要點(diǎn)、張貼醒目的宣傳海報(bào)、擺放內(nèi)容豐富的宣傳折頁(yè)，提示客戶防范賬戶被盜用、濫用風(fēng)險(xiǎn)；組織員工深入社區(qū)、企業(yè)、農(nóng)村等重點(diǎn)區(qū)域，開(kāi)展“反詐小課堂”“金融知識(shí)下鄉(xiāng)”等特色主題宣傳活動(dòng)，以通俗易懂的語(yǔ)言、生動(dòng)鮮活的真實(shí)案例，深度剖析“高息理財(cái)”“刷單返利”“網(wǎng)絡(luò)貸款”“冒充公檢法”等常見(jiàn)詐騙手段的作案邏輯與防范技巧，現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)，引導(dǎo)群眾樹(shù)立正確的金融消費(fèi)觀念，強(qiáng)化公眾對(duì)賬戶安全重要性的認(rèn)識(shí)。

（編輯 郝飛）