農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員陳曉德）近年來，農(nóng)發(fā)行廣安市分行嚴格按照監(jiān)管部門要求和上級行有關規(guī)定，強化管理、多措并舉，夯實反洗錢工作管理基礎，切實提升反洗錢工作質(zhì)效，著力構建反洗錢管理常態(tài)化長效化體制機制。

    提升站位，知責明責

    一是深化認識。該分行深刻認識到抓好反洗錢工作，是提高農(nóng)發(fā)行經(jīng)營管理水平、防范化解重大金融風險和實現(xiàn)更高質(zhì)量更為安全發(fā)展的有力保證；深刻認識到反洗錢工作事情多，上級行和外部監(jiān)管機構對反洗錢工作專業(yè)化、精細化、規(guī)范化和實效化管理要求越來越高，須臾不可放松；深刻認識到強監(jiān)管、嚴問責、重處罰，已成為反洗錢監(jiān)管的新常態(tài)。

    二是加強學習。該分行采取專題講座、以會代訓、崗位練兵等多種形式，組織相關人員學懂弄通國家和上級行出臺的反洗錢政策制度辦法，熟練掌握操作管理實務，全面準確高效執(zhí)行，將反洗錢合規(guī)和風險管控各項工作落實到位。

    三是壓實職責。該分行印發(fā)通知，進一步明確了反洗錢工作領導小組職責、行領導反洗錢工作職責、各成員部門反洗錢工作職責和反洗錢崗位職責。再次明確各支行“一把手”和各部室主要負責人是反洗錢工作的第一責任人，分管內(nèi)控合規(guī)工作的行領導承擔反洗錢實施責任，內(nèi)控合規(guī)部門要履行反洗錢牽頭統(tǒng)籌職責，客戶和運營部門對反洗錢管理承擔直接經(jīng)辦責任，縣級支行“三合一”專員要切實履行監(jiān)督檢查責任，合力構建反洗錢上下聯(lián)動、協(xié)同配合、共建共管的工作責任體系。

    主動作為，履責盡責

    該分行要求各支行、各部室主動擔當作為，切實履行反洗錢主體責任。參照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行四川省分行2021年度反洗錢專項審計實施方案》所列審計要點，比照總行《關于開展反洗錢和反恐怖融資工作自查自糾的通知》所列檢查要點，對照總行《關于反洗錢工作自查自糾情況的通報》所列主要問題，嚴格按照上級行要求組織開展反洗錢自查自糾問題整改和客戶身份識別全面排查，舉一反三、查漏補缺。

    該分行分管行領導、縣級支行行長和直營業(yè)務部高級主管親自抓親自管，履行好分管責任和“第一責任人”責任；內(nèi)控合規(guī)部履行好牽頭責任，統(tǒng)籌組織做好問題整改和全面排查工作；運營科技部和客戶部按照反洗錢職能分工對轄內(nèi)客戶認真開展整改排查，對存在的問題即知即改、立行立改、真改實改；縣級支行“三合一”專員對所在支行反洗錢自查自糾問題整改和客戶身份識別全面排查工作開展督導檢查。

    該分行及時組織開展反洗錢整改排查“回頭看”，對前期綜合檢查發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題和反洗錢自查自糾發(fā)現(xiàn)問題的整改工作以及客戶身份識別全面排查工作進行了復查驗收。同時，該分行要求各支行、內(nèi)控合規(guī)部加強與人民銀行等監(jiān)管機構的溝通聯(lián)系，創(chuàng)造良好監(jiān)管環(huán)境。

    高懸利劍，失責問責

    該分行對反洗錢工作失職失責的員工個人，包括責任行或者責任部門主要負責人、分管行領導、經(jīng)辦人員、縣級支行“三合一”專員等，嚴格按照上級行制度規(guī)定給予問責處理，發(fā)揮問責利器作用。

    一是對違法違規(guī)行為的問責處理。因反洗錢工作不到位而被人民銀行行政處罰或者發(fā)生洗錢風險事件的以上人員，該分行嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違法違規(guī)行為處理辦法》第一百零六條相應條款進行問責處理。

    二是對一般違規(guī)問題的問責處理。因反洗錢工作不到位而受到上級行書面通報、被總行審計部門出具審計事實確認書或者被銀保監(jiān)部門出具監(jiān)管意見書的以上人員，該分行嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行一般違規(guī)問題追責問責管理辦法》相關規(guī)定進行問責處理。

    責任編輯：李美麗