農(nóng)村金融時報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員邢知）2022年1月，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合簽發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1號令），明確了客戶盡職調(diào)查等要求，順應(yīng)了我國金融行業(yè)發(fā)展。為了更好地落實(shí)新規(guī)要求，農(nóng)發(fā)行廣元市分行組織了1號令政策解讀培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動，反洗錢各崗位人員參加學(xué)習(xí)。

    學(xué)習(xí)新規(guī)，掌握政策變化要點(diǎn)。為加深反洗錢崗位人員對1號令政策的了解，將新規(guī)定、新標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)化于心，近期，該分行組織會計(jì)條線、客戶條線人員參加1號令政策解讀培訓(xùn)，了解近幾年為適應(yīng)我國金融行業(yè)發(fā)展，接軌國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，我國反洗錢制度修訂、完善情況；學(xué)習(xí)1號令對客戶盡職調(diào)查新規(guī)定、新要求，使用“客戶盡職調(diào)查”取代“客戶身份識別”，明確了金融機(jī)構(gòu)客戶盡調(diào)范圍、措施、核實(shí)方式、頻率、強(qiáng)化和簡化盡調(diào)以及風(fēng)險(xiǎn)管控措施等新要求；學(xué)習(xí)了受益所有人識別新標(biāo)準(zhǔn)。

    熟悉新規(guī)，踐行風(fēng)險(xiǎn)為本理念。該分行將以風(fēng)險(xiǎn)為本的盡職調(diào)查理念外化于行，做好客戶“全生命周期”盡職調(diào)查工作。根據(jù)1號令對客戶盡職調(diào)查新規(guī)定，明確該分行日?？蛻舯M職調(diào)查范圍、措施、身份資料收集中的調(diào)整點(diǎn)；拓寬客戶身份核查方式，熟悉新規(guī)中的強(qiáng)化盡調(diào)措施、簡化盡調(diào)前提、禁止性規(guī)定以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級等要求。

    參訓(xùn)人員表示，反洗錢2022年1號令對比2007年2號令更加順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展趨勢，規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)客戶盡調(diào)與資料保存。后期，該分行將通過多種形式持續(xù)組織1號令政策的學(xué)習(xí)與落實(shí)，將新規(guī)與各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位相結(jié)合，將新規(guī)落實(shí)到日常工作中，全面踐行以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作原則，提升反洗錢工作水平。

    責(zé)任編輯：曹沛原