農(nóng)村金融時報—農(nóng)金網(wǎng)湖南訊（通訊員蔣佳原）人民銀行湖南省寧鄉(xiāng)市支行聚焦打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以“一二三”工作法推動反電詐進(jìn)程取得新成效，有效筑牢防詐反詐的堅實(shí)堤壩，轄內(nèi)金融環(huán)境明顯凈化，群眾“錢袋子”得到堅實(shí)保障。

    下好“一盤棋”，明確分工增強(qiáng)協(xié)作力

    2021年以來，湖南省寧鄉(xiāng)市反電詐高壓態(tài)勢凸顯，人行寧鄉(xiāng)市支行積極探索打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作新思路。

    該支行推動建立銀警聯(lián)動機(jī)制，與市公安局、市聯(lián)席辦、市金融辦聯(lián)合成立督導(dǎo)小組，對轄內(nèi)新開涉案網(wǎng)點(diǎn)數(shù)較多的銀行開展現(xiàn)場督導(dǎo)，要求銀行針對涉案人員不斷變化的涉案特征，積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，互相分享，提高警覺，形成多管齊下、多方參與的工作合力，重拳打擊治理“兩卡”犯罪團(tuán)伙，強(qiáng)力整治黑灰產(chǎn)。

    該支行定期召開專題推進(jìn)會，建立信息共享、快速聯(lián)動機(jī)制，緊盯電詐犯罪資金流和現(xiàn)金流，及時分析研判線索，共筑“防火墻”。據(jù)寧鄉(xiāng)市公安局統(tǒng)計，2021年4季度寧鄉(xiāng)市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案180起，比1季度下降46.6%，隨著“斷卡”行動持續(xù)高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)一步減少。

    堅持“兩頭抓”，從嚴(yán)規(guī)范增強(qiáng)內(nèi)動力

    一方面，該支行推動轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)建立系統(tǒng)化、常態(tài)化賬戶風(fēng)險排查機(jī)制，對異常開戶采取核查預(yù)留手機(jī)號真實(shí)性、開戶用途、工作情況等輔助手段深入識別，做到賬戶精細(xì)管理。要求銀行機(jī)構(gòu)將責(zé)任落實(shí)到人，對于開立涉案卡的網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格倒查、對于開戶過程中未合規(guī)操作的人員及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，要做到嚴(yán)厲追責(zé)。

    另一方面，針對電信詐騙資金轉(zhuǎn)移速度快、攔截困難等特點(diǎn)，該支行負(fù)責(zé)人不定期帶隊至轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行“斷卡”行動現(xiàn)場督導(dǎo)談話，了解銀行動態(tài)，強(qiáng)化方法指導(dǎo)，引導(dǎo)進(jìn)入機(jī)構(gòu)建立賬戶開立期間“初次識別”、存續(xù)期間“持續(xù)識別”、風(fēng)險期間“重新識別”的動態(tài)風(fēng)險管控機(jī)制，以“掘底”“斷源”為抓手助力“斷卡”行動。

    2021年以來，該支行指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)對一人多個I類戶以及個人長期不動賬戶分別采取二次認(rèn)證、撤銷賬戶、管控賬戶等措施，組織轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)累計排查存量賬戶534.7萬戶，管控1.6萬戶，核查多批可疑及涉案線索425筆，轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過綜合判斷客戶異常行為成功勸阻客戶非正常轉(zhuǎn)賬16筆。

    織就“三張網(wǎng)”，宣傳帶動增強(qiáng)影響力

    一是織就“宣講隊伍網(wǎng)”，成立以人行牽頭、銀行機(jī)構(gòu)臨柜人員參與的反詐防詐宣講隊伍，構(gòu)建全方位、多層次的宣傳網(wǎng)絡(luò)，以“我為群眾辦實(shí)事”活動為契機(jī)，利用進(jìn)村、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)等有利時機(jī)，強(qiáng)化對重點(diǎn)群眾的宣傳教育，強(qiáng)化群眾風(fēng)險防范意識，減少個人賬戶的出租、出借、出售行為。

    二是織就“集中培訓(xùn)網(wǎng)”，制定《寧鄉(xiāng)市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳工作方案》，要求各銀行組織內(nèi)部工作人員統(tǒng)一觀看反詐微視頻，組織銀行機(jī)構(gòu)定期舉辦異常交易和可疑特征識別專題培訓(xùn)，不斷提升一線業(yè)務(wù)人員識別能力。

    三是織就“上門送學(xué)網(wǎng)”，積極開展宣傳活動，通過設(shè)置咨詢展臺、懸掛橫幅標(biāo)語、發(fā)放折頁得口罩等方式宣傳反詐知識，同時輔以廣播喊話、走家串戶、面對面講解等方式向周邊村民輻射。

    該支行通過組織形式多樣的宣傳，進(jìn)一步強(qiáng)化了公眾對電信詐騙的認(rèn)識，提高了群眾防詐“免疫力”，助推“斷卡”意識入腦入心，有效構(gòu)筑了寧鄉(xiāng)全轄反電詐新防線。

    責(zé)任編輯：楊怡明