■閆晶瀅

    都說2017年是“強(qiáng)監(jiān)管”的一年，銀保監(jiān)會管轄下的信托行業(yè)自然也不例外。

    2017年以來，監(jiān)管部門以整治行業(yè)市場亂象為主要抓手，開展了“三三四十”等多次檢查。據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息顯示，2017年，全系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機(jī)構(gòu)1877家，罰沒29.32億元；處罰責(zé)任人員1547名，其中罰款合計(jì)3759.4萬元，對270名相關(guān)責(zé)任人取消一定期限直至終身銀行業(yè)禁業(yè)和取消高管任職資格。

    與數(shù)量龐大的銀行罰單相比，信托業(yè)2017年收到各地銀監(jiān)局罰單的數(shù)量和金額似乎不值一提：行政處罰25件，處罰機(jī)構(gòu)18家，處罰金額僅在千萬元左右。然而縱向來看，與2015年信托業(yè)受到6件處罰、2016年9件處罰相比，去年全行業(yè)的處罰數(shù)量仍令多家信托公司大呼“吃不消”。

    罰單數(shù)量的飆升與監(jiān)管趨嚴(yán)不無關(guān)系。而從信托公司2017年年報(bào)披露的信息來看，似乎也能窺得監(jiān)管部門著力整治行業(yè)亂象的痕跡。

    據(jù)筆者統(tǒng)計(jì)68家信托公司年報(bào)來看，共有47家信托公司披露了其在2017年接受地方銀監(jiān)局監(jiān)管及相關(guān)整改意見的情況，其中36家公司明確表示曾接受地方銀監(jiān)局的現(xiàn)場檢查。具體而言，7家公司披露稱接受“信用風(fēng)險(xiǎn)整治（排查）”的現(xiàn)場檢查，8家公司接受“重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)檢查”，4家公司表示參與“市場亂象”的檢查整改，更有23家公司披露稱接受了“三三四十”的現(xiàn)場檢查。另外，還有5家公司表示監(jiān)管部門對其進(jìn)行了“雙錄”情況的評估檢查。

    從具體的地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)來看，原銀監(jiān)會共有省級、計(jì)劃單列市派出機(jī)構(gòu)36個(gè)，轄區(qū)內(nèi)有信托公司的銀監(jiān)局共有32個(gè)。而在2017年，這32個(gè)銀監(jiān)局幾乎“全線出動(dòng)”。不過，轄區(qū)內(nèi)信托公司較多的銀監(jiān)局自然更為忙碌。其中，北京銀監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)的金谷信托、民生信托等4家公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，上海銀監(jiān)局則對華澳信托、中泰信托、中海信托3家公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，并與華寶信托召開審慎監(jiān)管會議、對愛建信托“雙錄情況”進(jìn)行專項(xiàng)評估檢查。

    另外，對于部分轄區(qū)內(nèi)僅有1家信托公司的銀監(jiān)局而言，其監(jiān)管工作并未因此而有所懈怠。以青海監(jiān)管局為例，其在2017年分別對五礦信托進(jìn)行了7次檢查，監(jiān)管活動(dòng)貫穿全年。

    事實(shí)上，在2017年年報(bào)中明確表示“報(bào)告期內(nèi)銀監(jiān)局未對公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查”的信托公司僅有寥寥數(shù)家，相信實(shí)際的現(xiàn)場檢查數(shù)量和規(guī)模比目前披露情況更為復(fù)雜。

    今年年初，原銀監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，在全國范圍內(nèi)進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。而從今年以來信托業(yè)已經(jīng)“收獲”的8張罰單來看，監(jiān)管“一直在路上”，甚至一直在加強(qiáng)。期待在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的引領(lǐng)下，引導(dǎo)信托公司整章建制、補(bǔ)齊管理短板，促進(jìn)信托審慎合規(guī)經(jīng)營、切實(shí)履行受托責(zé)任，繼續(xù)推動(dòng)信托全行業(yè)向更加良性發(fā)展，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)更多正能量。