本報記者 彭妍

    近日，建行全資子公司建信金融租賃注冊資本增至110億元的消息引發(fā)關(guān)注。國有大行旗下金融租賃板塊近年快速發(fā)展?！蹲C券日報》記者注意到，根據(jù)年報披露，2019年四家國有大行旗下金融租賃公司合計總資產(chǎn)達7099.27億元，共實現(xiàn)凈利潤82.1億元。

    如是金融研究院院長、首席經(jīng)濟學家管清友對《證券日報》記者表示，建行向金融租賃公司增資，一方面主要提升金融租賃業(yè)務實力，另一方面，也是為了提高流動性。此次疫情沖擊之下，租賃公司的壓力很大，主要由于業(yè)務上放緩甚至停擺導致現(xiàn)金流的壓力增大。對于股東背景實力較強的公司而言，其實是個機會，可以獲得更多的市場份額。

    四家國有大行金租子公司總規(guī)模超7000億元

    在金融租賃業(yè)務方面，工銀租賃在資產(chǎn)規(guī)模上領(lǐng)先于其余幾家銀行系租賃公司。工商銀行年報顯示，截至2019年年末，工銀租賃總資產(chǎn)2709.81億元，與2018年年末基本持平，凈資產(chǎn)362.06億元。

    交行、建行旗下金租公司資產(chǎn)總額均超過1000億元。交銀金融租賃總資產(chǎn)2531.19億元，凈資產(chǎn)248.05億元。建信租賃資產(chǎn)總額1310.76億元，凈資產(chǎn)160.13億元。此外，根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行年報顯示，截至2019年年末，農(nóng)銀金融租賃總資產(chǎn)547.51億元，凈資產(chǎn)97.32億元。在2019年，上述四家國有大行旗下的金融租賃子公司，凈利潤同比均出現(xiàn)了不同程度增長。

    從盈利來看，工銀租賃其去年全年實現(xiàn)凈利潤34.36億元，同比增長6.87%。交銀金融租賃2019年實現(xiàn)凈利潤30.21億元。建設(shè)銀行年報顯示，該行2019年實現(xiàn)凈利潤15.21億元。農(nóng)銀金融租賃去年全年實現(xiàn)凈利潤2.32億元。

    租賃聯(lián)合研發(fā)中心會同中國租賃聯(lián)盟、天津濱海融資租賃研究院組織編寫的《2019中國租賃業(yè)發(fā)展報告》顯示，截至2019年12月底，中國融資租賃企業(yè)（不含單一項目公司、分公司、SPV公司、港澳臺當?shù)刈赓U企業(yè)和收購海外的企業(yè)）總數(shù)約為12130家，較2018年增加了353家，增長2.91%。其中：金融租賃70家，比2018年的69家增加1家；內(nèi)資租賃為403家，較2018年底的397家增加了6家；外資租賃為11657家，較2018年底的11311家增加346家。

    全國融資租賃合同余額約為66540億元人民幣，比2018年增長0.06%。其中：金融租賃約25030億元，增長0.12%；內(nèi)資租賃約20810億元，增長0.05%；外商租賃約合20700億元，與2018年持平。

    增資加碼金融租賃

    增資，是金融租賃行業(yè)近年的關(guān)鍵詞之一。零壹租賃智庫數(shù)據(jù)顯示，2019年，共有四家金融租賃公司得到股東的增資，注冊資本累計增長金額為25.7億元。但是，《證券日報》記者根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息不完全統(tǒng)計，今年以來，已有三家金融租賃公司的增資申請獲得了地方銀監(jiān)局的核準，增資額度為86億元，行業(yè)增資大有加速之勢。

    《證券日報》記者發(fā)現(xiàn)，交通銀行在2019年年報中也披露，2019年3月份，董事會審議批準向本銀行全資子公司交銀金融租賃有限責任公司增資不超過55億元，該事項尚待相關(guān)監(jiān)管部門批準。今年1月份，交通銀行發(fā)布公告稱，該行已經(jīng)對旗下金融租賃公司進行了增資，本次增資完成后，交銀租賃注冊資本由人民幣85億元增加至人民幣140億元。

    今年4月22日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，該行以自有資金向建信金融租賃有限公司增資30億元，此次增資完成后，建信金融租賃注冊資本金達到110億元，主要經(jīng)營范圍包括融資租賃業(yè)務、轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)、固定收益類證券投資等。

    建設(shè)銀行表示，此次對建信金融租賃實施增資，將有助于增強建信金融租賃的風險抵補能力，提升市場地位和競爭能力，進一步增強服務集團戰(zhàn)略，積極為實體經(jīng)濟增長提供動力。

    除上述國有銀行之外，今年3月份，威海商業(yè)銀行參股的山東通達金融租賃有限公司也獲得增資。

    另外，中國銀行直接出資百億設(shè)立金融租賃公司。中國銀行在租賃業(yè)務實力強勁，其旗下中銀航空租賃2019年全年實現(xiàn)凈利潤7.02億美元（約49.84億元人民幣）。但中行此前一直無金融租賃牌照。

    此次金租公司設(shè)立后，五大行金融租賃牌照將“湊齊”。中國銀行設(shè)立金融租賃公司注冊資本108億元，在金融租賃公司中可以躋身前列，擁有充足的資本實力。截至目前，工銀金租注冊資本為180億元、農(nóng)銀金租注冊資本95億元。

    申萬宏源研報認為，租賃行業(yè)面臨著監(jiān)管趨嚴以及經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的雙重壓力，龍頭公司在資產(chǎn)端更具渠道優(yōu)勢和專業(yè)優(yōu)勢，資金端則具有更好的利差空間能力，加之更強的宏觀環(huán)境風險抵御能力，市占率有望繼續(xù)提升。

    業(yè)內(nèi)人士表示，近年來，金融租賃行業(yè)積極應對復雜嚴峻的經(jīng)濟金融形勢，加強風險防范和化解，持續(xù)深化改革，不斷提升金融服務質(zhì)效，整體實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。特別是大型金融租賃公司應率先垂范、主動作為，以“強風險、嚴合規(guī)、優(yōu)戰(zhàn)略”為抓手，加快推進轉(zhuǎn)型發(fā)展，建設(shè)成為專而精、優(yōu)而強的現(xiàn)代化金融租賃公司。此外，要全力以赴防范化解金融風險，進一步落實風險防控主體責任，加強風險防控的主動性、前瞻性和有效性。要嚴格踐行合規(guī)經(jīng)營要求，讓依法行事、按制度辦事成為全體從業(yè)人員的自覺意識。

（編輯 上官夢露）